Hipoteca mixta en 2025: ventajas y riesgos frente a fija o variable

Índice de contenidos

• ¿Qué es una hipoteca mixta?
• Comparativa frente a fija y variable
• Ventajas de la hipoteca mixta
• Riesgos y puntos a vigilar
• ¿Cuándo conviene contratarla?
• Conclusión y recomendación

Tras el repunte del Euríbor en los últimos años, muchas entidades han impulsado la hipoteca mixta como término medio entre la fija y la variable. Pero ¿realmente ofrece lo mejor de ambas, o es una solución intermedia que puede salir cara si no se analiza bien?

¿Qué es una hipoteca mixta?

Una hipoteca mixta combina dos tramos:

• Primeros años a tipo fijo (generalmente entre 5 y 10 años).
• Resto del plazo a tipo variable (Euríbor + diferencial).

Esto permite asegurar una cuota estable durante los primeros años —los más delicados económicamente— para luego asumir el comportamiento del mercado.

Hipoteca mixta vs fija vs variable

✔ Frente a una hipoteca fija

La cuota inicial suele ser más baja que en una fija a 30 años, ya que solo se garantiza un tramo.

✔ Frente a una hipoteca variable

Ofrece protección inicial ante subidas del Euríbor, evitando sorpresas en los primeros años.

Si lo deseas, puedes leer también: Hipoteca fija o variable en 2025: ¿cuál me conviene realmente?

Ventajas de la hipoteca mixta

• Cuota estable durante los primeros años, útil para familias jóvenes.
• Tipo más bajo que una fija completa en el tramo inicial.
• Permite planificar refinanciación futura si se prevé bajada del Euríbor.

Riesgos y puntos a vigilar

• El tramo variable puede ser caro si se firma en un ciclo de Euríbor alto.
• Algunos bancos incluyen diferenciales elevados al pasar a variable.
• Puede generar falsa seguridad si no se planifica a largo plazo.

¿Cuándo conviene contratar una hipoteca mixta?

• Si se prevé vender o subrogar antes de llegar al tramo variable.
• Si el Euríbor se espera a la baja en los próximos años.
• Si se tiene capacidad para amortizar anticipadamente durante el tramo fijo.

Conclusión y recomendación

La hipoteca mixta puede ser una opción inteligente si se utiliza como estrategia temporal: estabilidad primero y flexibilidad después. No obstante, requiere analizar bien el tipo de interés del segundo tramo y tener claro si se mantendrá la hipoteca hasta el final.

Si dudas entre fija, mixta o variable, lo recomendable es solicitar simulaciones comparativas con varios escenarios del Euríbor.

¿Necesitas ayuda para analizar tu caso?

Aunque no gestionamos directamente las operaciones como despacho, podemos orientarte y ponerte en contacto con un abogado o asesor especializado en tu zona si lo deseas.

Este artículo es informativo y no sustituye el asesoramiento profesional.

Novación de hipoteca: cómo renegociar condiciones sin cambiar de banco

Índice de contenidos

• ¿Qué es una novación hipotecaria?
• Ventajas frente a cambiar de banco
• ¿Qué condiciones puedo renegociar?
• Costes y documentación necesaria
• ¿Cuándo conviene realmente hacer una novación?
• ¿Necesitas ayuda para plantearlo al banco?

Muchos titulares de hipoteca desconocen que no es necesario cambiar de banco para mejorar sus condiciones. La novación hipotecaria permite renegociar aspectos clave del préstamo con la misma entidad, ya sea para pagar menos cada mes, pasar de tipo variable a fijo o eliminar productos vinculados.

¿Qué es una novación hipotecaria?

La novación es una modificación del contrato hipotecario original que se firma con el mismo banco con el que ya tienes la hipoteca. A diferencia de la subrogación, no hay cambio de entidad financiera, lo que simplifica el proceso y reduce los gastos.

Ventajas frente a cambiar de banco

• Menores costes notariales y registrales que una subrogación.
• Menos trámites, ya que no hay apertura de nuevo préstamo.
• No requiere tasación obligatoria en muchos casos.
• Mayor flexibilidad para negociar si tienes buen historial con el banco.

¿Qué condiciones puedo renegociar?

✔ Tipo de interés: de variable a fija o viceversa

Es la modificación más habitual. Muchos titulares pasan de Euríbor + diferencial a un tipo fijo para ganar estabilidad.

✔ Ampliar o reducir el plazo

Alargar el plazo permite bajar la cuota mensual, aunque se pagan más intereses totales. Reducirlo ahorra intereses, pero la cuota sube.

✔ Eliminar productos vinculados obligatorios

Algunas hipotecas exigen seguros, tarjetas o planes de pensiones. Se pueden renegociar o sustituir por un tipo ligeramente superior pero más libre.

✔ Reducir comisiones

Se puede solicitar eliminar comisiones de amortización, subrogación o apertura.

Costes y documentación necesaria

La mayoría de entidades cobran una comisión de novación que suele oscilar entre el 0,1% y el 1% del capital pendiente. También puede haber gastos notariales y registrales menores.

Para solicitarla, el banco te pedirá:

• Últimas nóminas o declaración de ingresos (si has mejorado tu situación financiera, mejor).
• Información de deudas adicionales.
• Motivo de la solicitud y propuesta concreta de mejora.

¿Cuándo conviene realmente hacer una novación?

• Si tu hipoteca tiene un interés alto frente a las ofertas actuales.
• Si el Euríbor ha subido y quieres estabilidad con un tipo fijo.
• Si tus ingresos han bajado y necesitas una cuota más baja.
• Si quieres eliminar cláusulas o productos vinculados que encarecen el préstamo.

Si tras solicitar la mejora el banco no ofrece una propuesta atractiva, siempre puedes recurrir a la alternativa: cambiar de entidad mediante una subrogación hipotecaria.

¿Necesitas ayuda para plantearlo al banco?

Aunque no gestionamos directamente las operaciones como despacho, podemos orientarte y ponerte en contacto con un abogado o asesor especializado en tu zona si necesitas apoyo para presentar la solicitud con garantías.

Este artículo es informativo y no sustituye el asesoramiento profesional.

Reforma energética con hipoteca: cómo financiar aislamiento, aerotermia o placas solares

Índice de contenidos

• ¿Qué se considera una reforma energética?
• ¿Se puede financiar con hipoteca?
• Hipoteca vs préstamo personal: ¿qué conviene más?
• Ayudas y subvenciones disponibles
• Consejos para presentar la operación al banco

Las reformas energéticas como instalar aerotermia, placas solares o mejorar el aislamiento térmico pueden suponer inversiones de entre 8.000 y 25.000 euros. La buena noticia es que existen varias formas de financiarlas, y el coste puede ser mucho menor si se combinan correctamente las ayudas públicas con una hipoteca o préstamo bien estructurado.

¿Qué se considera una reforma energética?

Se consideran actuaciones de mejora energética aquellas que aumentan la eficiencia del inmueble o reducen el consumo. Entre las más habituales:

• Instalación de aerotermia o sistemas de climatización eficientes.
• Colocación de paneles solares fotovoltaicos.
• Aislamiento térmico de fachada o cubierta.
• Ventanas con rotura de puente térmico.
• Instalación de baterías de acumulación o domótica energética.

¿Se puede financiar una reforma energética con hipoteca?

Sí. Hay tres formas frecuentes de hacerlo:

1. Ampliación de capital de la hipoteca existente

Si ya tienes hipoteca y tu vivienda tiene suficiente valor, puedes solicitar ampliar el capital para cubrir la reforma. El banco estudiará el nivel de endeudamiento y la tasación.

2. Hipoteca verde específica para rehabilitación

Algunas entidades ofrecen productos específicos si la reforma mejora la certificación energética del inmueble al menos un nivel (por ejemplo de D a C). Esto puede implicar mejor tipo de interés frente a una hipoteca convencional.

3. Nueva hipoteca si la vivienda está pagada

Si no tienes cargas sobre la vivienda, una hipoteca para reforma puede ser más barata que un préstamo personal: tipos entre el 3% y el 4% frente a un 6%-9% habitual en préstamo.

Hipoteca vs préstamo personal: ¿qué conviene más?

Dependerá del importe y del perfil financiero del solicitante:

• Hasta 10.000€: suele ser más ágil un préstamo personal.
• Entre 10.000€ y 30.000€: conviene estudiar si una hipoteca verde permite un tipo más bajo y una cuota más cómoda.
• Más de 30.000€: lo habitual es optar por financiación hipotecaria, especialmente si se combina con ayudas.

También puedes leer nuestro artículo relacionado: Hipotecas verdes: qué son y cómo acceder a ellas

Ayudas y subvenciones disponibles

Actualmente existen ayudas vigentes del Plan de Rehabilitación Energética (PREE), financiado con fondos europeos Next Generation. Cubren entre un 20% y un 80% del coste en función de la mejora de eficiencia obtenida.

Además, algunas comunidades autónomas permiten deducciones fiscales adicionales en el IRPF si la certificación energética mejora de forma acreditada.

Consejos para presentar la operación al banco

• Solicita un presupuesto detallado de la reforma energética.
• Incluye una estimación de ahorro anual en energía, especialmente en el caso de aerotermia o placas solares.
• Si es posible, acompáñalo de un certificado energético previo y una estimación del resultado final.
• Indica explícitamente si existen subvenciones concedidas o solicitadas: mejora la percepción de solvencia del proyecto.

¿Necesitas ayuda para encontrar la mejor opción?

Aunque no gestionamos directamente las operaciones como despacho, podemos orientarte y ponerte en contacto con un abogado o asesor especializado en tu zona si lo deseas.

Este artículo es informativo y no sustituye el asesoramiento profesional.

Subrogar la hipoteca: cuándo merece la pena cambiar de banco

• 1. ¿Qué significa subrogar una hipoteca?
• 2. Diferencia entre subrogación y novación
• 3. ¿Cuándo merece la pena cambiar de banco?
• 4. Costes y comisiones de una subrogación
• 5. Cómo solicitar una subrogación paso a paso
• Conclusión

Cada vez más personas se plantean subrogar su hipoteca, es decir, trasladarla a otra entidad para conseguir mejores condiciones de interés, comisiones o vinculación. Sin embargo, antes de dar el paso es importante evaluar con precisión si realmente compensa.

En esta guía analizamos de forma objetiva cuándo cambiar de banco puede suponer un ahorro claro y cómo calcularlo correctamente para no tomar una decisión precipitada.

1. ¿Qué significa subrogar una hipoteca?

Subrogar una hipoteca consiste en cambiar la hipoteca de un banco a otro manteniendo el préstamo vigente pero con nuevas condiciones económicas, normalmente un tipo de interés más bajo o menos comisiones.

La nueva entidad se hace cargo del préstamo y liquida la deuda con el banco anterior. El cliente sigue pagando, pero a un banco distinto y en condiciones potencialmente más favorables.

2. Diferencia entre subrogación y novación

Es importante no confundir ambos términos:

• Novación: renegociar las condiciones con el banco actual.
• Subrogación: trasladar la hipoteca a otro banco.

Por lo general, conviene pedir primero una mejoría al banco actual (novación). Si no accede, entonces valorar una subrogación externa.

3. ¿Cuándo merece la pena cambiar de banco?

La subrogación suele ser recomendable en los siguientes casos:

• Tipo de interés significativamente superior al actual mercado.
• Hipoteca variable con diferencial alto contratado en épocas anteriores (por ejemplo, Euríbor +1,50% o más).
• Hipoteca fija firmada en años de tipos altos (por encima del 3%).
• Comisiones o productos vinculados obligatorios que encarecen la cuota.

Si estás comparando opciones, también puedes leer: Hipoteca fija o variable en 2025: ¿cuál me conviene realmente?.

4. Costes y comisiones de una subrogación

La buena noticia es que la subrogación suele tener un coste moderado en comparación con cancelar y abrir una hipoteca nueva.

Los gastos habituales son:

• Comisión por subrogación (si la hipoteca original la contempla). Máximo 0,15% en los primeros 3 años para variables y 2% en fijas.
• Gastos notariales, registrales y gestoría (normalmente a cargo del nuevo banco).
• Posible tasación nueva (entre 250€ y 400€).

En la mayoría de los casos, si el ahorro en intereses es superior a 1.500-2.000€, la subrogación suele ser rentable.

5. Cómo solicitar una subrogación paso a paso

1. Solicitar oferta vinculante a otro banco con las condiciones mejoradas.
2. Enviar la oferta al banco actual para ver si iguala o mejora la propuesta.
3. Si no lo hace, aceptar la oferta del nuevo banco y formalizar el cambio notarialmente.
4. Comprobar que el ahorro proyectado compensa los costes.

Conclusión

Subrogar una hipoteca puede suponer un ahorro importante a medio y largo plazo, especialmente si la hipoteca se firmó en un contexto de tipos altos o con condiciones poco competitivas.

No obstante, conviene analizar cada caso individualmente y comparar varias ofertas antes de decidir.

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¿Quieres que analicemos si te compensa cambiar tu hipoteca de banco?

No gestionamos directamente los casos como despacho, pero podemos orientarte y ponerte en contacto con un abogado o asesor hipotecario especializado en tu zona para evaluar tus condiciones actuales y ayudarte a conseguir una propuesta mejor.

Este artículo es informativo y no sustituye asesoramiento profesional.

Hipotecas verdes: qué son y cómo acceder a ellas con condiciones mejores

• 1. ¿Qué es una hipoteca verde?
• 2. Requisitos energéticos para acceder a una hipoteca verde
• 3. Ventajas frente a una hipoteca convencional
• 4. ¿Qué operaciones pueden acogerse?
• 5. Cómo solicitar una hipoteca verde paso a paso
• Conclusión

En los últimos años, varios bancos han incorporado las llamadas hipotecas verdes, un tipo de financiación que ofrece mejores condiciones de interés si la vivienda cumple ciertos estándares de eficiencia energética.

Este tipo de hipotecas no solo responde a una tendencia ecológica, sino también financiera: una vivienda eficiente consume menos energía, tiene menos gastos estructurales y mantiene mejor su valor a largo plazo. Por eso los bancos la consideran una operación de menor riesgo, y están dispuestos a premiarla.

1. ¿Qué es una hipoteca verde?

Una hipoteca verde es un préstamo hipotecario que ofrece un tipo de interés reducido respecto a las hipotecas convencionales, a cambio de que la vivienda financiada tenga una certificación energética alta (habitualmente A o B).

En algunos casos, también se consideran hipotecas verdes aquellas destinadas a reformas energéticas, como mejoras en aislamiento, instalación de aerotermia o paneles solares.

2. Requisitos energéticos para acceder a una hipoteca verde

Los criterios varían según la entidad, pero en general se exige:

• Certificado Energético A o B (en algunos casos C con mejoras previstas).
• Vivienda nueva de obra reciente o reforma con mejora energética demostrable.
• Entrega del certificado oficial con número de registro autonómico.

Si no conoces la certificación de tu vivienda, puedes pedirla a través de un técnico habilitado. Cuesta entre 60 y 150 euros dependiendo de la comunidad autónoma.

3. Ventajas frente a una hipoteca convencional

• Tipos de interés reducidos (habitualmente entre 0,10% y 0,30% menos).
• Bonificaciones adicionales si se combinan con productos sostenibles (seguros de hogar eco, autoconsumo, etc.).
• Mayor facilidad de aprobación, al considerar el banco que la vivienda tiene menor riesgo estructural.
• En ocasiones, comisiones de apertura o amortización más bajas.

Si estás comparando tipos, también puedes leer: Hipoteca fija o variable en 2025: ¿cuál me conviene realmente?.

4. ¿Qué operaciones pueden acogerse?

Compra de vivienda eficiente (lo más habitual)

Obra nueva o viviendas rehabilitadas con certificación A o B.

Reformas energéticas

Algunos bancos permiten financiar una reforma con mejoras energéticas como aerotermia, aislamiento térmico, ventanas con rotura de puente térmico o paneles solares.

Autopromoción con proyecto sostenible

Si construyes tu vivienda y el proyecto incluye alta eficiencia, puedes solicitar una hipoteca verde desde el inicio.

5. Cómo solicitar una hipoteca verde paso a paso

1. Comprueba la certificación energética de la vivienda (o planifícala si es reforma).
2. Reúne la documentación habitual (nóminas, IRPF, deudas…).
3. Presenta el certificado junto a la solicitud hipotecaria y menciona que buscas hipoteca verde.
4. Compara al menos tres bancos, ya que cada entidad tiene políticas distintas.
5. Si no sabes por dónde empezar, puedes consultar con un intermediario hipotecario para que negocie en tu nombre.

Conclusión

Las hipotecas verdes son una oportunidad real para conseguir mejores condiciones financieras si la vivienda cumple con los estándares energéticos adecuados.

Si ya vas a comprar una vivienda eficiente, no olvides pedir condiciones de hipoteca verde. Y si tu vivienda no lo es, quizá puedas acceder a estas condiciones con una reforma energética bien planteada.

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¿Quieres que analicemos si tu vivienda puede optar a hipoteca verde?

No gestionamos directamente los casos como despacho, pero podemos orientarte y ponerte en contacto con un abogado o asesor hipotecario especializado en tu zona para estudiar tu caso y ayudarte a conseguir las mejores condiciones.

Este artículo es informativo y no sustituye asesoramiento profesional.

Hipotecas para jóvenes en 2025: ayudas y condiciones especiales por comunidad autónoma

• 1. ¿Es más fácil conseguir hipoteca siendo joven en 2025?
• 2. Ayudas nacionales y avales estatales disponibles
• 3. Ayudas por comunidad autónoma (resumen rápido)
• 4. Requisitos habituales para acceder a estas ayudas
• 5. Consejos para mejorar tus opciones de aprobación
• Conclusión

Comprar vivienda siendo joven no es tarea sencilla, especialmente cuando los sueldos medios no acompañan al nivel de los precios inmobiliarios. Sin embargo, en 2025 existen ayudas específicas para menores de 35 años, tanto a nivel estatal como autonómico, que pueden facilitar considerablemente el acceso a la hipoteca.

En esta guía te explicamos qué apoyos existen, qué bancos son más flexibles con jóvenes y cómo aumentar tus probabilidades de aprobación incluso sin disponer de un gran ahorro previo.

1. ¿Es más fácil conseguir hipoteca siendo joven en 2025?

Depende del perfil. Los bancos no conceden mejores condiciones «por ser joven», pero sí pueden hacerlo cuando se combinan estos tres factores:

• Ingresos estables (contrato indefinido o autónomo con buena facturación).
• Bajo nivel de deudas y sin impagos.
• Posibilidad de aval o apoyo de programas públicos como el aval estatal ICO del 20%.

Si no encajas en ese perfil, te recomendamos leer también: Cómo conseguir una hipoteca sin contrato indefinido.

2. Ayudas nacionales y avales estatales disponibles en 2025

Actualmente hay dos programas clave a nivel estatal:

A. Aval ICO Jóvenes

El Estado puede avalar hasta un 20% del préstamo, permitiendo acceder a hipotecas con hasta el 95% de financiación. Requisitos habituales:

• Menores de 35 años.
• Ingresos individuales menores de 37.800 € brutos anuales (aprox.).
• La vivienda debe ser habitual y en territorio nacional.

B. Deducciones fiscales o ayudas a la entrada

Algunas entidades bancarias complementan estas ayudas con bonificaciones o reducción de comisiones si se cumplen ciertos requisitos de edad.

3. Ayudas por comunidad autónoma (resumen rápido)

A continuación, un resumen simplificado de los programas más destacados disponibles en cada región para jóvenes compradores:

• Madrid: Aval del 95% para menores de 35 con ingresos estables.
• Andalucía: Programa «Garantía Vivienda Joven» con aval parcial.
• Cataluña: Ayuda directa para entrada de vivienda protegida.
• Comunidad Valenciana: Subvención para menores de 35 en zonas rurales y municipios pequeños.
• Galicia: Ayudas del IGVS para adquisición de primeras viviendas.
• Castilla y León: Bonificaciones para jóvenes en municipios rurales.
• Murcia / La Rioja / Aragón: Programas similares de aval o rebaja de impuestos.

En la mayoría de comunidades, estas ayudas son compatibles con hipotecas especiales para jóvenes, aunque requieren solicitud previa o certificado de empadronamiento.

4. Requisitos habituales para acceder a estas ayudas

Aunque varían según la región, suelen pedir:

1. Edad máxima entre 30 y 35 años.
2. Ingresos dentro de determinados límites (para evitar que accedan quienes ya podrían comprar sin ayuda).
3. No ser propietario de otra vivienda.
4. Uso como vivienda habitual durante un mínimo de años (generalmente entre 5 y 10).

5. Consejos para mejorar tus opciones de aprobación

• Solicita la ayuda antes de ir al banco o preséntate sabiendo qué programa puedes utilizar.
• Calcula tu endeudamiento: no debe superar el 35% de tus ingresos.
• Valora incluir un segundo titular si tus ingresos individuales no son suficientes.
• Presenta estabilidad: el banco prefiere clientes predecibles antes que sueldos altos pero variables.

Conclusión

Si eres menor de 35 años, tienes más opciones de las que crees para conseguir una hipoteca en 2025. No se trata solo de qué banco elegir, sino de combinar ayudas públicas, programas autonómicos y una buena presentación financiera.

Si lo haces correctamente, puedes conseguir incluso financiación superior al 80% habitual.

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¿Quieres que revisemos tus opciones según tu comunidad autónoma?

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Este artículo es informativo y no sustituye asesoramiento profesional.

Hipoteca 100% financiación: bancos que aún la conceden en 2025

• 1. ¿Es posible conseguir una hipoteca al 100% en 2025?
• 2. Perfiles con más opciones de conseguir el 100% de financiación
• 3. Operaciones que aumentan la probabilidad de aprobación
• 4. Cómo solicitar una hipoteca al 100% de forma estratégica
• Conclusión: conseguir financiación total es posible, pero no automático

La mayoría de bancos en España financian como máximo el 80% del valor de tasación o compraventa. Sin embargo, en determinados casos es posible obtener una hipoteca con el 90%, 95% e incluso el 100% de financiación.

En esta guía explicamos cuándo es viable obtener una hipoteca sin aportar entrada, qué perfiles tienen más probabilidades de conseguirla y cómo plantearlo correctamente al banco o intermediario financiero.

1. ¿Es posible conseguir una hipoteca al 100% en 2025?

Sí, aunque no es lo habitual. Ningún banco lo publicita abiertamente, pero pueden conceder el 100% de financiación en situaciones muy concretas. La clave es entender que el banco solo lo hará cuando perciba que el riesgo está muy controlado.

Generalmente, conceden financiación total cuando se cumple una de estas dos condiciones:

• El perfil del solicitante es especialmente solvente.
• La operación presenta garantías adicionales o ventajas para el banco.

2. Perfiles con más opciones de conseguir el 100% de financiación

Algunos perfiles profesionales generan más confianza para la entidad:

• Funcionarios y empleados públicos con estabilidad acreditada.
• Trabajadores con contrato indefinido en grandes empresas.
• Parejas con doble ingreso estable y bajo nivel de endeudamiento.
• Clientes con historial positivo previo en la entidad.

Cuantos más factores de estabilidad presentes, mayor probabilidad de que el banco flexibilice el porcentaje de financiación.

3. Operaciones que aumentan la probabilidad de aprobación

Además del perfil del solicitante, algunas características de la operación pueden facilitar la concesión:

A. Compra de vivienda propiedad del propio banco

Si la vivienda procede de la cartera inmobiliaria de la entidad, puede ofertar financiación superior al 80% para facilitar la venta.

B. Aportación de un aval o segunda garantía hipotecaria

En lugar de un aval personal, se puede aportar como garantía una segunda propiedad, lo que reduce el riesgo percibido.

C. Solicitud a través de intermediarios hipotecarios

Los brokers financieros tienen acuerdos con entidades que no publicitan estas condiciones, pero las ofrecen internamente para determinados perfiles.

Si estás en alguna de estas situaciones, también te interesará leer: Aval bancario para hipoteca: opciones si tus padres no pueden ayudarte.

4. Cómo solicitar una hipoteca al 100% de forma estratégica

Solicitar directamente “una hipoteca sin entrada” puede generar rechazo. En su lugar, conviene plantearlo de forma razonada:

1. Demostrar capacidad de pago con ingresos estables y endeudamiento bajo.
2. Explicar claramente por qué se solicita financiación total (por ejemplo, destinar ahorro a reforma o mantenimiento de liquidez).
3. Aportar garantías adicionales, como cotitular o aval parcial.
4. Pedir estudio previo antes de presentar la solicitud formal.

Conclusión: conseguir financiación total es posible, pero no automático

Las hipotecas con el 100% de financiación existen, pero se conceden únicamente en casos muy seleccionados. No hay una “lista oficial” de bancos que las ofrezcan, sino un conjunto de circunstancias que, bien planteadas, pueden permitirlo.

Si cuentas con un perfil sólido o la operación presenta elementos favorables para la entidad, merece la pena intentarlo.

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¿Quieres que analicemos tus opciones de financiación?

No gestionamos directamente los casos como despacho, pero podemos orientarte y ponerte en contacto con un abogado o asesor hipotecario especializado en tu zona para estudiar si puedes acceder a más del 80% de financiación.

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